7月1日上午，2020年廣州市小額貸款行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展工作會議在廣州召開。
記者從廣州市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，會上，廣州市地方金融監(jiān)管局黨組書記、局長邱億通為小貸行業(yè)首批共13名首席風險官頒發(fā)證書，標志著廣州市首創(chuàng)的地方金融首席風險官制度在小貸領(lǐng)域落地實施。
據(jù)悉，首席風險官為小貸公司高級管理人員，負責對機構(gòu)運行全過程的重大風險進行防范、控制和化解，對經(jīng)營的合法性、合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，促進公司穩(wěn)健經(jīng)營。首席風險官制度的實施，將搭建起連接監(jiān)管部門與企業(yè)的風險管理鏈條，筑牢金融風險防控的第一道防線。
打造“制度+科技+協(xié)同”的監(jiān)管新模式
廣州市地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負責人表示，自機構(gòu)改革以來，廣州市地方金融監(jiān)督管理局堅持一手抓風險防控，一手抓改革創(chuàng)新發(fā)展，秉持“寓監(jiān)管于服務(wù)之中”的工作理念，在地方金融特別是小額貸款領(lǐng)域著力打造“制度+科技+協(xié)同”的監(jiān)管新模式，助力地方金融治理能力現(xiàn)代化，初步形成了一批可復制、可推廣的經(jīng)驗。
一是加強制度建設(shè)，不斷提升監(jiān)管的針對性和有效性。編制出臺了相應(yīng)的工作指引，明確了包括小貸公司在內(nèi)的各類地方金融機構(gòu)從準入到退出的各項事項的辦理流程和時限。在全市范圍內(nèi)推廣小貸分層分級監(jiān)管，解決長期以來小貸公司融資杠桿偏低、融資渠道單一等問題，同時加強對高風險企業(yè)的監(jiān)管關(guān)注和風險防控，并在從融資渠道、融資杠桿、監(jiān)管措施、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、其他扶優(yōu)政策5個維度、20項具體措施上實施差異化監(jiān)管。
二是創(chuàng)新運用監(jiān)管科技手段，提升監(jiān)管質(zhì)效。指導廣州民間金融街以金融科技手段建設(shè)完善非現(xiàn)場監(jiān)管3.0系統(tǒng)，實現(xiàn)對被監(jiān)管機構(gòu)全量信息的實時抓取和驗真，為地方金融統(tǒng)計、監(jiān)管、征信、風險評估等提供數(shù)據(jù)支撐，打造集數(shù)據(jù)資源、預警監(jiān)測、協(xié)同監(jiān)管于一體的數(shù)字化智能監(jiān)管系統(tǒng)。聯(lián)合廣州互聯(lián)網(wǎng)法院、廣州金融風險監(jiān)測防控中心等，創(chuàng)新打造小貸行業(yè)“五鏈合一”監(jiān)管與服務(wù)體系，依托區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等金融科技手段，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)單位建設(shè)監(jiān)管數(shù)據(jù)保存驗真的“監(jiān)管鏈”、風險監(jiān)測預警的“風控鏈”、糾紛調(diào)處化解的“司法鏈”、信用數(shù)據(jù)驗證的“征信鏈”、優(yōu)化行業(yè)生態(tài)的“服務(wù)鏈”，為全市小貸公司實現(xiàn)規(guī)范發(fā)展提供強大的監(jiān)管科技支撐。
三是加強協(xié)同治理，營造良好監(jiān)管環(huán)境。與廣州互聯(lián)網(wǎng)法院合作共建數(shù)字金融協(xié)同治理中心，通過在線多元糾紛化解平臺，引導化解爭議較小的糾紛；通過全國首個在線糾紛“類案批量智審系統(tǒng)”，對互聯(lián)網(wǎng)金融借款、小額借款合同等糾紛進行在線、快速、批量審理。與人民銀行征信中心廣東省分中心合作開辟接入征信系統(tǒng)綠色通道，實現(xiàn)“成熟一家，推薦一家，接入一家”。
前5個月廣州小貸行業(yè)累計投放超200億元
邱億通在講話中指出，小貸公司是普惠金融和地方金融體系的重要組成部分，廣州小貸行業(yè)試點10年來，已累計放款近2600億元，服務(wù)近2000萬人群，在支持全市乃至全國小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展方面發(fā)揮了重要作用；人均納稅超86萬元，在金融行業(yè)里名列前茅。
廣州市地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負責人表示，下一步，小貸行業(yè)要以合規(guī)為根基底線、以創(chuàng)新為核心要素、以科技為制勝武器，對照高質(zhì)量發(fā)展及創(chuàng)標桿建設(shè)有關(guān)文件要求，扎實做好各項工作。市金融行業(yè)黨委要指導小貸公司加強黨的建設(shè)，市、區(qū)金融工作部門要加強監(jiān)管及服務(wù)聯(lián)動，市小貸協(xié)會要進一步發(fā)揮行業(yè)自律及服務(wù)作用，全體小貸公司要爭當高質(zhì)量發(fā)展的標桿，堅守合規(guī)經(jīng)營、不發(fā)生金融風險的底線，堅定不移走高質(zhì)量發(fā)展之路。
據(jù)悉，截至今年5月末，全市共有112家小額貸款公司，去年以來全市新設(shè)小貸公司5家，其中利用粵港澳資金（貨拉拉）設(shè)立小貸公司1家；注冊資本285.22億元，其中，2019年以來共9家小貸公司累計增資20.3億元；貸款余額258.88億元，同比增加24.14億元，增幅超過了10%。今年1—5月，小貸行業(yè)累計發(fā)放貸款420.40萬筆，累計投放219.3億元，累計營業(yè)收入16.63億元，向小微企業(yè)及農(nóng)牧戶投放貸款金額同比增加25.29億元。
2020年2月以來，面對突如其來的新冠肺炎疫情，廣州市地方金融監(jiān)督管理局做好疫情期間政策支持保障，迅速落實市政府暖企15條以及我省關(guān)于優(yōu)化小額貸款公司服務(wù)的政策措施，推動小貸公司有序復工復產(chǎn)，指導行業(yè)加大貸款供給、改善貸款服務(wù)，用足用好疫情期間的特殊政策，優(yōu)化審批流程，為市場新增流動性支持近百億元。6月1日，廣州市企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心成立；6月30日，服務(wù)中心第一單業(yè)務(wù)成功落地，企業(yè)付出的融資成本僅為市場平均價格的三分之一。
此外，在疫情期間，廣州小貸行業(yè)勇于承擔社會責任，不但積極捐款捐物，更是建立信貸綠色通道、提供減費讓利、自動展期政策，切實發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟功能。部分小貸公司還推出了“復工貸”“紓困貸”等抗疫專屬金融產(chǎn)品，以較低利率專門用于支持參與防疫、受疫情影響較大的小貸企業(yè)及中小微企業(yè)，貸款利率下浮最高達40%。
溫馨提示：央行等多部委：大幅增加小微企業(yè)信用貸款、首貸、無還本續(xù)貸。貸款最新動態(tài)隨時看，請關(guān)注臣財貸款網(wǎng)網(wǎng)APP。