“套路貸”是近年來(lái)新出現(xiàn)的一種違法犯罪。在湖南長(zhǎng)沙，一名受害人以汽車抵押貸款方式借款5萬(wàn)元后被“套路”，短短半年時(shí)間損失30余萬(wàn)元。
長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局24日對(duì)外通報(bào)稱，該局成功打掉一個(gè)“套路貸”違法犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)涉案資金200余萬(wàn)元，依法刑事拘留犯罪嫌疑人17名。
2018年8月13日，受害人龔某平向開(kāi)福警方報(bào)案稱，自己經(jīng)人介紹在劉某處以汽車抵押方式借款5萬(wàn)元。還貸過(guò)程中，劉某及其公司人員惡意制造違約事項(xiàng)對(duì)其進(jìn)行敲詐，將其價(jià)值20余萬(wàn)元的抵押車輛以6萬(wàn)余元處理，并迫其還款共計(jì)14.4萬(wàn)余元。
接警后，長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局刑偵大隊(duì)立即開(kāi)展工作。經(jīng)查，受害人龔某平于2017年10月18日與劉某簽訂5萬(wàn)元貸款合同后，劉某通過(guò)他人銀行賬戶向龔某平轉(zhuǎn)款5萬(wàn)元，再要求其取出1.5萬(wàn)元作為抵押車輛GPS安裝費(fèi)用、上門服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。貸款約定12期還完，每期5867元，同時(shí)簽訂車輛抵押合同。
劉某在受害人龔某平不知情的情況下，誘使其簽訂虛假售車合同(含車輛抵押、質(zhì)押合同，二手車買賣合同，車輛售后轉(zhuǎn)租合同)。合同違約條款中設(shè)定了諸多陷阱條款。等受害人開(kāi)始按期還款后，劉某等人找各種理由故意讓受害人違約。
受害人龔某平第一次違約，即被劉某公司貸后人員利用GPS找到車后開(kāi)走，并被敲詐要求繳納近6萬(wàn)元違約金等費(fèi)用，后經(jīng)協(xié)商無(wú)奈繳納2.3萬(wàn)元才將車輛贖回。受害人龔某平貸款半年時(shí)間，共計(jì)還款14.4萬(wàn)余元，加之被低價(jià)變賣車輛，共計(jì)損失30余萬(wàn)元。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，劉某等人先后成立三家公司為掩護(hù)，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)、詐騙、敲詐勒索等多個(gè)違法犯罪行為。經(jīng)大量外圍調(diào)查和秘密取證工作，一個(gè)以劉某、肖某為首，通過(guò)汽車抵押貸款方式進(jìn)行“套路貸”的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙浮出水面。
2018年9月25日，開(kāi)福分局多警種聯(lián)合集中收網(wǎng)，一舉抓獲涉案嫌疑人24名，依法扣押涉案車輛8臺(tái)、抵押借款合同200余份和作案工具若干。
經(jīng)查，2017年以來(lái)，犯罪嫌疑人劉某先后單獨(dú)和伙同他人成立三家公司，聘請(qǐng)招收多名業(yè)務(wù)員和貸后工作人員。在肆意制造違約拖車后，由貸后人員通過(guò)恐嚇、威脅等方式，向貸款人索要高額拖車費(fèi)和合同金額30%的違約金等費(fèi)用。上述公司均無(wú)金融行業(yè)相關(guān)資質(zhì)，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)；與借貸人簽訂高額利息的陰陽(yáng)貸款合同，在借貸人不知情的情況下簽訂虛假售車合同，涉嫌詐騙行為；貸后人員擅自對(duì)抵押車輛進(jìn)行拖車處理后，對(duì)借貸人實(shí)施軟暴力收取高額的拖車費(fèi)、人工費(fèi)及違約金，涉嫌敲詐勒索。自成立以來(lái)，三家公司以上述“套路貸”方式詐騙和敲詐勒索包括龔某平在內(nèi)的受害人40余名，涉案200余萬(wàn)元。
目前，劉某、肖某等17人因涉嫌詐騙犯罪被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理之中。