“
哥，我錯(cuò)了
該
”
2017 年 10 月 26 日，內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭浩特市，男子杜某到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，說他被人拘禁，兩個(gè)表弟也被人毆打受傷。
借款容易 還款難
因?yàn)橹庇缅X，杜某匆匆辦理了借款手續(xù)。很快還款期到了，但杜某的生意虧了本，無法全部還上這筆錢。他到金螞蟻公司想與對(duì)方商量寬限幾天還錢，可對(duì)方要求他必須馬上還清所有借款和利息共計(jì)十五萬元，數(shù)額比當(dāng)初借款合同上還要多很多。
隨后金螞蟻公司派人跟著杜某，讓他出去借錢，轉(zhuǎn)了一圈沒能借到錢，杜某又被帶回公司，還不清錢便不能走。無奈的杜某，給兩個(gè)表弟打了電話。表弟來到金螞蟻公司后，提議讓杜某出去借錢，但金螞蟻公司的人不同意，雙方發(fā)生了言語沖突。當(dāng)杜某表弟起身要離開時(shí)，金螞蟻公司的人動(dòng)了手。
兩個(gè)表弟被打倒在地滿身是傷，不僅如此，借貸公司的人還讓他們跪在地上認(rèn)錯(cuò)，逼兩人喝尿液并錄制視頻。
在杜某答應(yīng)一定會(huì)盡快還錢后，三人才被允許離開。之后，杜某把兩個(gè)表弟送去醫(yī)院治療并報(bào)了警。法醫(yī)對(duì)杜某表弟進(jìn)行傷殘鑒定，一個(gè)輕傷一個(gè)輕微傷，烏蘭浩特市公安局以故意傷害案
通過調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這家“金螞蟻借貸”公司成立兩個(gè)月左右，員工都是外地人，而且這家公司沒有任何營(yíng)業(yè)資質(zhì)。
就在警方展開調(diào)查的同時(shí)，又有一名女士來報(bào)警，說自己被“金螞蟻借貸”公司逼的實(shí)在沒有辦法了。于女士的經(jīng)歷與杜某的經(jīng)歷如出一轍，著急用錢，朋友推薦，拿到手的借款與借款協(xié)議上寫的金額不一致。
原來“金螞蟻借貸”公司所謂的一個(gè)月，是去掉周六周日的，并不是我們正常認(rèn)為的滿月。于女士拿不出這么多錢，她趕到金螞蟻公司商量還錢的事。公司的人先說還不上錢不能走，隨后一位自稱公司經(jīng)理的龍某，威脅于女士簽下了一份三十多萬的欠條。
三十多萬，于女士拿不出那么多錢，對(duì)方又提出讓她寫一個(gè)合同，內(nèi)容是自愿把房子無償租給“金螞蟻借貸”公司，時(shí)間自 2017 年至 2047 年共三十年。因?yàn)閾?dān)心家人的安全，又害怕單位的人知道此事太丟人，于女士再次簽下了租房合同。
幾天后，借貸公司的人來到于女士家收房。為了早點(diǎn)回歸正常的日子，于女士一家四處求人借錢，勉強(qiáng)湊夠了三十多萬，給了金螞蟻公司，他們才停止了騷擾。于女士覺得自己落到這個(gè)地步，完全是被“金螞蟻借貸”公司算計(jì)勒索了，于是報(bào)了警。
鋌而走險(xiǎn) 必將自食惡果
在于女士之后，警方又陸續(xù)接到了十幾個(gè)報(bào)警，都反映“金螞蟻借貸”公司利用多種手段逼迫他們還錢。警方與報(bào)案人充分溝通，調(diào)查取證后，理清了金螞蟻公司所謂無抵押借款的操作方式。
首先，只要從這家公司借款就先要被扣除“驗(yàn)點(diǎn)費(fèi)”，即借貸公司的人會(huì)去借款人家里和單位核實(shí)房產(chǎn)和工作，一次兩千元。其次是收取高昂的利息，如果借款人到期還不上錢，違約金一天是百分之三十，“催債費(fèi)”一次五千元。
公安機(jī)關(guān)認(rèn)為這是一個(gè)有組織的犯罪集團(tuán)，通過調(diào)查取證，警方確定了該借貸公司主要涉及的罪名有敲詐勒索、非法拘禁和故意傷害。并立即對(duì)這個(gè)團(tuán)伙進(jìn)行抓捕，收繳了一部分他們逼迫借款人簽訂的收據(jù)、作案時(shí)使用的工具等。
2019 年 3 月 5 日，烏蘭浩特市人民法院開庭審理了這起案件。該“套路貸”團(tuán)伙主犯犯敲詐勒索罪，判處有期徒刑 12 年；犯非法拘禁罪，判處有期徒刑兩年八個(gè)月；犯尋釁滋事罪，判處有期徒刑一年；決定執(zhí)行有期徒刑 15 年，并處罰金人民幣一百萬元。其他 7 名犯罪嫌疑人，分別被判處 7 年至 12 年有期徒刑和相應(yīng)罰金。
普法時(shí)間pufashijian
Q1：這起案件當(dāng)中，所謂的金融借貸公司看起來好像是借貸公司，跟借錢人的關(guān)系是一種經(jīng)濟(jì)糾紛的關(guān)系，但其實(shí)他們是一種犯罪行為，法律上是怎么評(píng)價(jià)的？ A1：這是一種比較典型的掛羊頭賣狗肉，稱之為套路貸。今年兩高兩部的規(guī)范性文件對(duì)套路貸有一個(gè)明確的法律定義，套路貸是以非法占有為目的，假借民間借貸的形式，誘騙或迫使被害人簽訂借款或者變相的借款、抵押、擔(dān)保等形式，來虛增借款的標(biāo)的。肆意的認(rèn)定違約責(zé)任，或惡意創(chuàng)造違約的形式。通過所謂的訴訟、仲裁、公證，或者暴力威脅等方式，非法占有被害人財(cái)物的，違法犯罪等活動(dòng)的一種概括性的稱謂。所以本案就是套路貸的形式。 Q2：套路貸的危害都體現(xiàn)在什么地方？ A2：套路貸的危害至少體現(xiàn)在三個(gè)方面。第一是侵害性，它會(huì)侵害公民的人身和財(cái)產(chǎn)自由。在這種案件中，它對(duì)公民的人身進(jìn)行毆打侮辱傷害，而且對(duì)他的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行肆意剝奪。第二種是衍生性，它會(huì)衍生一系列的犯罪，在本案中衍生的強(qiáng)迫交易、非法拘禁、尋釁滋事，甚至還有些套路貸。還有一些更惡劣的衍生性犯罪，組織賣淫甚至強(qiáng)迫賣淫等等。第三種是剝削性，這是一種非?？膳碌膭兿鳎⑹栋俦?，明顯把當(dāng)事人作為一種剝削的對(duì)象。 Q3：從最早對(duì)套路貸認(rèn)識(shí)不清，到現(xiàn)在認(rèn)定套路貸就是犯罪行為，而且要嚴(yán)厲打擊，背景和意義是什么呢？ A3：這其實(shí)就是發(fā)揮刑法的兩大機(jī)能，一個(gè)是保護(hù)機(jī)能，一個(gè)是保障機(jī)能。保護(hù)機(jī)能，首先要保護(hù)民眾的人身安全、財(cái)產(chǎn)安全。其次保護(hù)正常的金融交易秩序，套路貸嚴(yán)重地?cái)_亂了金融管理秩序。第三是保護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定、社會(huì)的秩序，只有在一定的秩序之下民眾才有自由，國家才能長(zhǎng)治久安。要發(fā)揮刑法的保障機(jī)能，今年兩高兩部的規(guī)范性文件對(duì)套路貸進(jìn)行規(guī)定，就是要使得我們的打擊有章可循，有章可依，來保障人權(quán)，發(fā)揮刑法的保障機(jī)能。