據(jù)北京金融監(jiān)管局介紹，象嶼小貸未取得所在省和北京市小貸公司在京開展業(yè)務(wù)的資質(zhì)，涉嫌違規(guī)在京經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)。為保護(hù)社會公眾的合法權(quán)益，北京金融監(jiān)管局向社會鄭重提示，外省市小貸公司未經(jīng)所在省市金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得在京跨區(qū)域經(jīng)營！
企查查顯示，象嶼小貸的工商注冊地位于福建自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)（保稅區(qū)）；經(jīng)營范圍為小額貸款服務(wù)，且展業(yè)區(qū)域僅在“廈門現(xiàn)代物流園區(qū)內(nèi)辦理各項(xiàng)小額貸款、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委托貸款及其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)”。
同樣來自企查查信息，通過股權(quán)穿透，象嶼小貸的疑似實(shí)控人為象嶼保稅區(qū)管委會（市國資委），總股權(quán)比例40.7397%。同時，通過間接被持有82.3%的股權(quán)，象嶼小貸成為廈門象嶼金象控股集團(tuán)有限公司（下稱“象嶼金控”）的孫公司。
象嶼金控官網(wǎng)顯示，該公司于2015年成立，是廈門象嶼集團(tuán)有限公司的全資公司。公司與集團(tuán)“聚焦產(chǎn)業(yè)金融、消費(fèi)金融、資產(chǎn)管理三大業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對接國內(nèi)外兩個金融市場創(chuàng)造條件，努力實(shí)現(xiàn)“構(gòu)筑產(chǎn)融領(lǐng)先的生態(tài)金融版圖”的發(fā)展愿景。”
事實(shí)上，據(jù)官網(wǎng)披露，除小貸外，象嶼金控已“拿到”支付、融資擔(dān)保、典當(dāng)、商業(yè)保理、融資租賃等多塊牌照。
在“股東背景”中，同樣來自象嶼金控官網(wǎng)信息，成立于1995年11月28日的廈門象嶼集團(tuán)有限公司是國有獨(dú)資企業(yè)，總部設(shè)于廈門。旗下?lián)碛型顿Y企業(yè)300余家，全資及控股投資企業(yè)逾200家，員工超萬人。