近年來，重慶市致力于打造功能性金融中心，引進、創(chuàng)辦了一批小額貸款公司、擔保公司、要素市場等創(chuàng)新型金融機構(gòu)。與此同時，為防范金融市場風(fēng)險，我市金融監(jiān)管部門也積極主動作為，在全國范圍內(nèi)首次專門針對要素市場風(fēng)險防控下發(fā)文件，同時還對小額貸款公司和融資擔保行業(yè)劃定了負面清單。那么，創(chuàng)新型金融機構(gòu)有哪些紅線不能碰呢？來看看吧！
要素市場：16條紅線不能“踩”
近年來，重慶市加大金融要素市場建設(shè)力度，目前已建成資產(chǎn)、權(quán)益和商品類要素市場共14家。截至2015年上半年，累計交易規(guī)模超過2萬億元。
2016年7月28日，重慶市政府網(wǎng)發(fā)布了《重慶市關(guān)于進一步加強要素市場風(fēng)險防控工作的通知》，督促各要素市場依法合規(guī)經(jīng)營，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，《通知》明確了十六項負面清單。
1、嚴格展業(yè)規(guī)范管理，不得未經(jīng)批準擅自設(shè)立分支機構(gòu)或違規(guī)設(shè)立經(jīng)營網(wǎng)點；
2、不得違規(guī)發(fā)展會員、經(jīng)紀商、代理商、居間商等展業(yè)機構(gòu)；
3、不得違反投資者適當性管理要求，違規(guī)發(fā)展投資者（客戶）；
4、嚴格資本金審慎管理，不得未經(jīng)批準擅自轉(zhuǎn)讓或變更股權(quán)；
5、不得抽逃挪用資本金或違規(guī)從事高風(fēng)險投資；
6、不得以交易所名義違規(guī)對外（包括股東）提供擔保、股權(quán)質(zhì)押等；
7、嚴格業(yè)務(wù)范圍管理，不得未經(jīng)批準擅自新增或變更交易品種和業(yè)務(wù)種類；
8、不得開設(shè)網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司（P2P）或開展相關(guān)業(yè)務(wù)；
9、不得高息攬儲、無固定對象亂集資或違規(guī)建立資金池；
10、不得開展期貨交易等高杠桿業(yè)務(wù)；
11、嚴格交易秩序管理，不得代客交易、代客理財或違規(guī)使用他人賬戶進行交易；
12、不得進行虛假宣傳或誘騙投資者（客戶）參與交易；
13、不得操縱市場價格，妨礙市場公正；
14、不得虛設(shè)交易賬戶或虛擬資金進行虛假交易；
15、不得侵占、挪用投資者（客戶）資金或其他資產(chǎn)；
16、嚴格信息報送管理，不得向監(jiān)管部門報送虛假報表、資料或故意隱瞞重大風(fēng)險事件。
特別值得一提的是，《通知》還對要素市場及分支機構(gòu)所在地按照“屬地原則”明確了風(fēng)險防控責(zé)任清單。顯然，重慶希望在構(gòu)建要素市場風(fēng)險防控機制上，將“屬事原則”與“屬地原則”結(jié)合，打造一個要素市場風(fēng)險防控的嚴密網(wǎng)狀體系。
此外，9月28日，重慶市14家要素市場發(fā)起成立重慶市金融要素市場發(fā)展協(xié)會，協(xié)會的會員包括我市全部金融要素市場機構(gòu)，有關(guān)資金存（托）管銀行、第三方支付機構(gòu)以及部分會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等要素市場業(yè)務(wù)合作單位40余家，會議選舉重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司為協(xié)會會長單位。協(xié)會的成立將進一步促進要素市場健康規(guī)范發(fā)展，對加強行業(yè)自律，豐富監(jiān)管層次，防范市場風(fēng)險有著積極意義。
融資擔保行業(yè)：10項“不得”
2016年5月12日，重慶市政府下發(fā)了《重慶市促進融資擔保行業(yè)加快發(fā)展實施方案》，明確指出融資擔保公司不能吸收存款、不能發(fā)放貸款、融資擔保放大倍數(shù)不得超過監(jiān)管規(guī)定上限等10項內(nèi)容。
1、不得未經(jīng)批準經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔保字樣。
2、不得抽逃、挪用資本金或變相抽逃、挪用資本金。
3、不得違規(guī)變更有關(guān)事項。
4、不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等活動。
5、對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資擔保責(zé)任余額占凈資產(chǎn)的比例不得超過監(jiān)管規(guī)定上限。
6、融資擔保放大倍數(shù)不得超過監(jiān)管規(guī)定上限。
7、對外投資金額占凈資產(chǎn)的比例不得超過監(jiān)管規(guī)定上限。
8、不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。
9、不得低于監(jiān)管規(guī)定提取各項準備金。
10、不得提供虛假報表、報虛假信息和賬外經(jīng)營。
小貸公司：從事網(wǎng)貸嚴格執(zhí)行10“不準”
2013年，重慶市金融辦就出臺了《重慶小額貸款公司“十不準”》的通知，近幾年，隨著網(wǎng)絡(luò)小貸機構(gòu)數(shù)量增多，重慶還對小貸公司開展網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，發(fā)布了網(wǎng)貸監(jiān)管指引，要求開展網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司的業(yè)務(wù)活動，嚴格執(zhí)行“十不準”：
1、不準在重慶市外辦理線下自營貸款業(yè)務(wù)；
2、不準通過網(wǎng)絡(luò)平臺在重慶市外辦理委托貸款業(yè)務(wù)；
3、不準通過網(wǎng)絡(luò)平臺在重慶市外辦理股權(quán)投資類業(yè)務(wù)；
4、不準通過網(wǎng)絡(luò)平臺為本公司融入資金；
5、不準通過網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資和吸收公眾存款；
6、不準通過網(wǎng)絡(luò)平臺銷售、轉(zhuǎn)讓本公司的信貸資產(chǎn)和貸款債權(quán)；
7、不準通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)放違反法律有關(guān)利率規(guī)定的貸款；
8、不準隱瞞客戶應(yīng)知曉的本公司有關(guān)信息和擅自使用客戶信息、非法買賣或泄露客戶信息；
9、不準在重慶市外的銀行開立本公司的基本賬戶；
10、不準在公司賬外核算網(wǎng)絡(luò)貸款的本金、利息和有關(guān)費用。
10月10日，重慶市金融辦下發(fā)了《關(guān)于做好小額貸款公司內(nèi)部控制管理重點工作的通知》，其中要求注冊資本5億元（含）以上的公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門，注冊資本5億元以下的公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理崗位，并配備相應(yīng)數(shù)量和素質(zhì)的專職人員。此外，還要求小貸公司建立健全信息披露機制。
該通知還要求，各小貸公司應(yīng)在2016年12月底前全面落實通知要求，開展自查自糾，整改存在問題，規(guī)范公司運營，切實防范風(fēng)險。對未執(zhí)行通知規(guī)定的，應(yīng)視不同情況，采取“約談高管人員、責(zé)令整改糾正”處理措施，也可以建議采取“停業(yè)整頓、注銷營業(yè)執(zhí)照、取消任職資格、監(jiān)管評級降級”等處理措施。（華龍網(wǎng)）