禹城市柏斯工貿有限公司創(chuàng)立于2008年，位于禹城市禹王街西首，是一家專業(yè)研發(fā)、制造和銷售各種木地板的外向型企業(yè)。公司占地面積2.4萬平方米，現有2個車間，現代化的木地板生產線2條，地板自動封蠟線一條，擁有員工93余人，年產各種木地板300萬平方米，被業(yè)內采購商譽為“全省最專業(yè)、規(guī)模較大的木地板制造商”?，F公司主要產品有強化復合木地板、密度板、刨花板、飾面板、竹膠板、建筑模板及門窗家俱加工、銷售；貨物進出口業(yè)務。產品銷售覆蓋全國及世界10多個國家。2020年末總資產9084萬元，總負債3125萬元，營業(yè)收入3226萬元，凈利潤270萬元。
年初公司因購置土地、擴建廠房，占用部分流動資金，造成資金流緊張。先后談成的幾個大合同之間回款周期錯配，延續(xù)時間較長，由于企業(yè)廠區(qū)建設及生產設備的增設占用大量資金，不敢貿然接單，擔心回款不及時造成銀行短期融資到期后無法及時償還，從而引起高利轉貸等一系列麻煩。得知此情況后，我行通過對企業(yè)近三年經營周轉、市場銷量、現金流量、應收賬款結構進行綜合評估， 2021年1月份為公司發(fā)放一筆200萬元中期貸款。
通過為該企業(yè)辦理該筆貸款，進一步減輕了短期流動資金到期后企業(yè)頻繁倒貸和還款壓力，使企業(yè)騰出更多的時間、精力用于生產經營，免去后顧之憂。有了這筆流動資金，企業(yè)正常生產得到了有效保障，產生了良好的經濟效益。（王翔宇 房若楠）