近日，中國支付網(wǎng)從多渠道獲悉，央行已于近期發(fā)布通知，針對支付機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)等下發(fā)了關(guān)于反洗錢分類評級管理工作的具體細(xì)則。根據(jù)評級結(jié)果將分為5類11級，DE類機(jī)構(gòu)將實行“一票否決制”，首次報送截止時間為2月28日，以后每年1月20日前報送。
關(guān)于5類11級的標(biāo)準(zhǔn)細(xì)則
根據(jù)該《通知》要求，評級工作將分五個階段實施，包括：法人機(jī)構(gòu)自評、初評、初評結(jié)果反饋與意見征求、復(fù)評、復(fù)評結(jié)果告知。
評級指標(biāo)包括設(shè)計指標(biāo)、執(zhí)行指標(biāo)和檢驗指標(biāo)等內(nèi)容，并根據(jù)最終得分情況，將劃分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5類11級。
值得一提的是，除《自評表》所列標(biāo)準(zhǔn)外，法人機(jī)構(gòu)如在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，將直接被評定為D類機(jī)構(gòu)。
而存在發(fā)生重大風(fēng)險事件、違規(guī)事件或存在重大風(fēng)險隱患，造成惡劣社會影響的;違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的;不配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的;提供信息資料存在重大事項隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的;以及存在其他重大問題，嚴(yán)重影響反洗錢監(jiān)管和調(diào)查工作的上述5類情形之一的相關(guān)機(jī)構(gòu)，將直接被評定為E類機(jī)構(gòu)。
各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實整改，并及時向人行報告整改情況。最終被評為A類、B類的機(jī)構(gòu)，可以通過提交書面整改報告形式報告整改落實情況，C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由單位主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員每半年向人行報告整改落實情況。
關(guān)于時間要求和評分異議
此外，該《通知》還對自評時間做出了具體規(guī)定。根據(jù)要求，每年1月20日前，各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《自評表》及相關(guān)證明材料報送人行，自評業(yè)務(wù)時間段為上一年度1月1日至12月31日。鑒于初次開展此項工作，各機(jī)構(gòu)首次報送《自評表》及相關(guān)證明材料的截止日期推遲至2017年2月28日。
法人機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價、計分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到初評結(jié)果反饋之日起10個工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。逾期未提出陳述和申辯意見的，視為無異議。
關(guān)于四點注意事項
首先，各法人機(jī)構(gòu)此前根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》(銀發(fā)[2014] 344號文印發(fā))要求開展的風(fēng)險自評估工作，與金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級工作相互獨立，應(yīng)分別報送相關(guān)報告及材料。
其次，評級工作將在考核標(biāo)準(zhǔn)、計分方法、等級劃分等方面，全面替代原考核評級工作，原考核評級工作同時停止。
再次，法人機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級結(jié)果只能用于中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。法人機(jī)構(gòu)不得擅自將評級結(jié)果對外披露或用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
最后，《通知》明確，非銀行支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行本通知有關(guān)要求。