交納幾千元辦理激活消費(fèi)卡，就能獲得30萬(wàn)元至50萬(wàn)元的貸款，無(wú)需抵押，無(wú)需征信，黑白戶均可，手續(xù)簡(jiǎn)單，交易看似誘人，實(shí)則背后竟是一個(gè)龐大的詐騙陷阱。
近期，在重慶市公安局刑偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，渝北警方分赴河南、河北、山西、湖北等多地，一舉搗毀以貸款為名實(shí)施詐騙的7個(gè)犯罪窩點(diǎn)。經(jīng)調(diào)查，受害人7000余人，遍布全國(guó)27個(gè)省市，涉案金額高達(dá)千萬(wàn)余元。
市民張先生便是其中一員，張先生向渝北警方報(bào)警，稱因急需貸款通過(guò)楊某介紹，在河南得創(chuàng)易購(gòu)電子商務(wù)有限公司業(yè)務(wù)員李某某誘騙下，辦理了公司的“得創(chuàng)易購(gòu)”消費(fèi)卡。隨后，工作人員又稱需繳納激活費(fèi)才可放款，張某某便繳納了4500元。2016年10月，張某某收到實(shí)際貸款1182元，遠(yuǎn)不及他想申貸的金額。為了申請(qǐng)更高額度的貸款，張某某按工作人員要求，還了上次借貸的1182元，工作人員又以張某某未在“得創(chuàng)易購(gòu)”網(wǎng)上商城消費(fèi)，貸款額度只能在1000元以下僅為其放貸992.5元。
為了再次提高貸款額度，張某某將992.5元?dú)w還后，選擇在網(wǎng)上商城消費(fèi)，購(gòu)買手表一只，再一次提出申請(qǐng)30000元貸款。之后，公司卻不再為其發(fā)放貸款，張某某聯(lián)系公司客服，客服稱在“得創(chuàng)易購(gòu)”網(wǎng)上商城消費(fèi)10000元現(xiàn)金，才能貸款8000元。一次次低額度放貸，又一次次被誘惑消費(fèi)，張某某恍然大悟，自己掉入了一個(gè)連環(huán)陷阱，被騙了，于是立即報(bào)警。
接報(bào)后，渝北警方立即開始偵查，通過(guò)大量調(diào)查工作，明確系一起以“公司化”運(yùn)作形式為掩護(hù)的跨區(qū)域系列電信詐騙公司，總公司河南得創(chuàng)易購(gòu)電子商務(wù)有限公司及河南凌璽電子商務(wù)坐落于河南省鄭州市，另外4家加盟商分別坐落于河南、山西、河北、湖北4省。公司以依靠加盟模式發(fā)展加盟商，招募會(huì)員，以持續(xù)擴(kuò)張趨勢(shì)危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
對(duì)此，在重慶市公安局刑偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，渝北分局專案組多領(lǐng)域、多角度開展偵查工作。一方面安排幾十名偵查員輾轉(zhuǎn)河南、山西、湖北、江蘇等多省進(jìn)行實(shí)地走訪開展工作；另一方面從受害人資金流入手，對(duì)公司資金流向等進(jìn)行詳細(xì)掌握。經(jīng)50多天的細(xì)致偵查，詳實(shí)掌握了詐騙團(tuán)伙的組織架構(gòu)，鎖定了主要成員及其落腳點(diǎn)，收網(wǎng)時(shí)機(jī)成熟。
8月9日，專案組調(diào)集230余名警力，組成9個(gè)組從渝出發(fā)遠(yuǎn)赴河南、山西、湖北、河北等多地，于8月11日上午9時(shí)多點(diǎn)同時(shí)開展抓捕行動(dòng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人97人，扣押涉案電腦153臺(tái)，手機(jī)102部。
目前，25名犯罪嫌疑人已被渝北區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，53名犯罪嫌疑人被渝北公安分局監(jiān)視居住，7名犯罪嫌疑人被上網(wǎng)追逃，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
渝北警方提示：這是一種新型詐騙手段，以公司化為背景，樹立公司正規(guī)化形象，取得消費(fèi)者信任。實(shí)則通過(guò)QQ、微信等工具，大量發(fā)布可以辦理高額貸款的虛假信息，抓住受害人急需貸款的迫切心理，以無(wú)抵押、無(wú)征信要求、低利息、手續(xù)簡(jiǎn)便為誘餌忽悠蒙蔽受害人，誘使受害人辦理其自制的“得創(chuàng)易購(gòu)”消費(fèi)卡，聲稱憑此卡可套現(xiàn)或辦理30萬(wàn)元至50萬(wàn)元貸款，引導(dǎo)受害人繳納激活費(fèi)，采用少量發(fā)放貸款的方式，以額度不夠需再繳納提高額度費(fèi)和在其公司購(gòu)物網(wǎng)站上消費(fèi)，以此提升額度才能放款為由，繼續(xù)騙取受害人錢款，直到受害人放棄貸款為止。因該案詐騙金額起點(diǎn)低，多數(shù)受害人沒有在公安機(jī)關(guān)報(bào)案，致使該詐騙公司持續(xù)發(fā)展“會(huì)員”，非法獲利。請(qǐng)市民務(wù)必提高防范意識(shí)，切莫掉入詐騙分子套路之中。