近年來，我市屢屢出現(xiàn)披著民間借貸外衣，實(shí)施非法高利放貸、“套路貸”、虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸、非法集資等違法犯罪行為，成為引發(fā)治安、刑事案件及群體性事件的重要根源和導(dǎo)火索，也是房地產(chǎn)領(lǐng)域產(chǎn)生爛尾樓、“半拉子”工程的主要“幕后黑手”，嚴(yán)重侵害了人民群眾的合法利益，擾亂了金融經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。
為全面強(qiáng)化社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，堅(jiān)決遏制民間借貸相關(guān)違法犯罪多發(fā)勢(shì)頭，近日，巴彥淖爾市中級(jí)人民法院、人民檢察院、公安局、司法局、稅務(wù)局、金融辦召開聯(lián)席會(huì)議，出臺(tái)《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的違法犯罪行為 強(qiáng)化民間借貸協(xié)同治理的會(huì)議紀(jì)要》，在全市集中開展專項(xiàng)行動(dòng)，重拳打擊、鐵腕整治民間借貸相關(guān)違法犯罪。
《紀(jì)要》明確，要建立“職業(yè)放貸人名錄”制度。由全市各級(jí)人民法院從連續(xù)涉案年度、涉案數(shù)量、涉案金額、訴訟行為特征等方面，對(duì)“職業(yè)放貸人”進(jìn)行甄別認(rèn)定，納入重點(diǎn)監(jiān)管。全面加強(qiáng)對(duì)涉及職業(yè)放貸人案件證據(jù)和事實(shí)的審查，提出對(duì)職業(yè)放貸人涉及案件審理和執(zhí)行的指導(dǎo)意見，明確案件審理標(biāo)準(zhǔn)、裁判尺度、執(zhí)行方式，從嚴(yán)規(guī)制職業(yè)放貸人訴訟行為。若經(jīng)查明，職業(yè)放貸行為涉及出借對(duì)象主體眾多，出借行為具有反復(fù)性、經(jīng)常性和獲取高息的隱蔽性，借款目的也具有營(yíng)業(yè)性等特征，違反國(guó)家信貸規(guī)則，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序的，人民法院將依法認(rèn)定借貸合同或行為無效。
要加大對(duì)虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸的懲治力度。嚴(yán)厲打擊虛構(gòu)案件事實(shí)、冒充他人提起訴訟、虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系、篡改偽造證據(jù)等虛假訴訟行為，對(duì)非法侵占他人財(cái)物和嚴(yán)重侵害公眾利益的犯罪行為，從重定罪處罰。依法嚴(yán)懲高利轉(zhuǎn)貸行為，對(duì)違法所得數(shù)額較大、涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的，依法追究刑事責(zé)任。司法等國(guó)家工作人員利用職權(quán)，與他人共同實(shí)施虛假訴訟行為的，要依規(guī)依紀(jì)嚴(yán)肅處理；同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，從重定罪嚴(yán)懲。
要依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的重點(diǎn)領(lǐng)域犯罪。要將從事高利放貸、“套路貸”黑惡勢(shì)力，以及民間借貸相關(guān)違法犯罪行為引發(fā)群體性事件、影響社會(huì)穩(wěn)定的，列為掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的重點(diǎn)打擊對(duì)象，依法嚴(yán)厲打擊民間借貸案件中的黑惡勢(shì)力及其“保護(hù)傘”。嚴(yán)厲打擊非法、變相吸收公眾存款放貸、暴力索債、高利轉(zhuǎn)貸、向在校學(xué)生非法高利放貸、銀行金融機(jī)構(gòu)人員操控開展有組織的民間借貸等5類違法犯罪行為，集中查辦一批假借民間借貸之名，惡意制造違約、非法變相吸收公眾存款放貸、虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸等典型案件，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。
協(xié)同治理部門將設(shè)立舉報(bào)電話，采取走訪排查與發(fā)動(dòng)群眾相結(jié)合、信訪接待和排查矛盾糾紛相結(jié)合等方式，多渠道排查、收集非法高利放貸、“套路貸”等問題線索，及時(shí)移送有關(guān)部門偵辦查處。
《紀(jì)要》同時(shí)對(duì)提升辦案的信息化、智能化水平，建立金融監(jiān)管聯(lián)動(dòng)機(jī)制等提出了明確要求。