開(kāi)展產(chǎn)融結(jié)合試點(diǎn)推行銀團(tuán)貸款制度

臣財(cái)貸款網(wǎng)(https://loan.cngold.org/)8月2日訊，近日，工信部、財(cái)政部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于組織申報(bào)產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市的通知》(下稱《通知》)，正式啟動(dòng)了產(chǎn)業(yè)與金融合作試點(diǎn)城市的相關(guān)工作。

金融支持對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展至關(guān)重要，同時(shí)沒(méi)有產(chǎn)業(yè)支撐的金融則是“無(wú)源之水、無(wú)本之木”。早在去年5月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《中國(guó)制造2025》，在完善金融扶持政策中明確提出，要支持重點(diǎn)領(lǐng)域大型制造企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展產(chǎn)融結(jié)合試點(diǎn)。今年5月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于深化制造業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)融合發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》則重申，要選擇一批重點(diǎn)城市和重點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展產(chǎn)融合作試點(diǎn)。3月2日，工信部等印發(fā)了《加強(qiáng)信息共享 促進(jìn)產(chǎn)融合作行動(dòng)方案》，進(jìn)一步明確了產(chǎn)融合作的相關(guān)內(nèi)容。

工業(yè)和信息化部財(cái)務(wù)司負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)稱，開(kāi)展產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市工作，有利于提高金融資源配置效率，有利于產(chǎn)業(yè)和金融協(xié)調(diào)發(fā)展，有利于實(shí)現(xiàn)政、銀、企互惠共贏。

另外，產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市工作還有利于以城市為載體探索產(chǎn)融合作新模式，有利于構(gòu)建產(chǎn)業(yè)與金融良性互動(dòng)的生態(tài)環(huán)境，也為深化金融領(lǐng)域改革積累經(jīng)驗(yàn)。

根據(jù)《通知》，此次產(chǎn)融合作有不少亮點(diǎn)。

首先，解決當(dāng)前信息分割、信息不對(duì)稱是普遍存在的問(wèn)題，加強(qiáng)信息共享，搭建產(chǎn)融合作平臺(tái)。

《通知》將搭建產(chǎn)融合作平臺(tái)作為開(kāi)展產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市工作的重要內(nèi)容，明確要求試點(diǎn)城市要建立部門(mén)間工作協(xié)調(diào)和信息共享機(jī)制，建立重點(diǎn)企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目的融資需求清單，并分類(lèi)向金融機(jī)構(gòu)推薦，積極組織項(xiàng)目對(duì)接會(huì)、融資洽談會(huì)等形式的銀企對(duì)接活動(dòng)，及時(shí)解決企業(yè)融資難題，提高對(duì)接效率。

其次，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。

《通知》提出，推行銀團(tuán)貸款制度，對(duì)授信銀行超過(guò)一定數(shù)量、授信金額超過(guò)一定規(guī)模的企業(yè)貸款，原則上以銀團(tuán)聯(lián)合方式開(kāi)展，有效限制對(duì)高杠桿企業(yè)的貸款。

同時(shí)，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則開(kāi)發(fā)適合大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新、推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融產(chǎn)品，創(chuàng)新服務(wù)“互聯(lián)網(wǎng)+”、智能制造等領(lǐng)域發(fā)展的方式和手段；鼓勵(lì)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)加入“中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)”，積極確認(rèn)對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上游企業(yè)的應(yīng)付賬款，探索完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)、收益權(quán)、政府采購(gòu)訂單、倉(cāng)單等抵(質(zhì))押登記制度，積極開(kāi)展相關(guān)抵(質(zhì))押融資業(yè)務(wù)；引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)差別化信貸政策，積極發(fā)展綠色信貸，加大對(duì)重大技術(shù)裝備、工業(yè)強(qiáng)基工程等重點(diǎn)領(lǐng)域的中長(zhǎng)期融資投入；支持有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)、有效益的優(yōu)質(zhì)企業(yè)合理融資需求；鼓勵(lì)對(duì)重大工程項(xiàng)目等領(lǐng)域采用國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算方式。

再次，探索各類(lèi)基金合作的新模式，引導(dǎo)民間資金參與實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

《通知》稱，促進(jìn)中央層面基金與地方基金協(xié)調(diào)互動(dòng)，有效發(fā)揮財(cái)政資金杠桿撬動(dòng)作用，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)資本、金融資本、社會(huì)資本支持本地區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

另外，《通知》還倡導(dǎo)創(chuàng)新財(cái)政金融有效互動(dòng)的模式，包括政府和社會(huì)資本合作(PPP)模式。鼓勵(lì)地方政府以財(cái)政資金為引導(dǎo)，綜合運(yùn)用貸款貼息、獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、擔(dān)保費(fèi)用補(bǔ)貼等方式，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)重點(diǎn)企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目的融資支持。

目前地方上有不少有益探索，比如，天津市財(cái)政安排資金，對(duì)企業(yè)采取融資租賃方式購(gòu)置的先進(jìn)研發(fā)生產(chǎn)和檢驗(yàn)檢測(cè)設(shè)備，由政府給予租賃費(fèi)用補(bǔ)貼，促進(jìn)重大裝備推廣應(yīng)用。四川省建立“園保貸”貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，形成了政、銀、擔(dān)、企風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。

上述工信部負(fù)責(zé)人表示，工業(yè)園區(qū)包括產(chǎn)業(yè)示范基地是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要載體，《通知》還提出，利用PPP模式，引導(dǎo)社會(huì)資本投入，為工業(yè)園區(qū)及園區(qū)內(nèi)的熱處理、污水處理、道路交通、公共平臺(tái)等基礎(chǔ)設(shè)施提供融資支持，應(yīng)該說(shuō)這也是一種探索，應(yīng)該鼓勵(lì)、支持。

此外，《通知》還提出，完善產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。

產(chǎn)業(yè)鏈融資主要是圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供金融服務(wù)，具有效率高、成本低的優(yōu)勢(shì)和專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的特點(diǎn)。這次試點(diǎn)強(qiáng)調(diào)要發(fā)揮大企業(yè)作用，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游的支持。

大企業(yè)的財(cái)務(wù)公司能夠?yàn)楸炯瘓F(tuán)成員單位提供快捷、高效、低成本的金融服務(wù)。根據(jù)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2015年末，財(cái)務(wù)公司服務(wù)的企業(yè)集團(tuán)成員單位超過(guò)6萬(wàn)家，全年為企業(yè)集團(tuán)成員單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)266億筆，結(jié)算金融220萬(wàn)億元，為企業(yè)集團(tuán)節(jié)約資金超過(guò)700億元。

根據(jù)《通知》，此次申報(bào)產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市需要滿足四大條件，包括產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)較好特色分明，金融資源豐富，政府對(duì)產(chǎn)融合作工作高度重視，產(chǎn)融合作具有一定的基礎(chǔ)等等。

各省、自治區(qū)、直轄市推薦試點(diǎn)城市數(shù)量不超過(guò)2個(gè)，計(jì)劃單列市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)推薦試點(diǎn)城市數(shù)量不超過(guò)1個(gè)。申報(bào)試點(diǎn)的城市應(yīng)編制《產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市實(shí)施方案》，方案實(shí)施期不超過(guò)3年。

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