又見一起銀行員工騙貸案。
裁判文書網(wǎng)日前公布的一則刑事判決書顯示，原益陽(yáng)農(nóng)商行的一名柜員，為滿足其日常開支和揮霍，尋找名義貸款人，近一年的時(shí)間內(nèi)，伙同他人共騙取銀行貸款34次，累計(jì)282萬(wàn)元。
來源：中國(guó)裁判文書網(wǎng)
值得一提的是，這些貸款材料均為偽造，涉及離婚協(xié)議、戶口本、房產(chǎn)證、信用報(bào)告、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。
通過“中間人”騙貸
文書顯示，葉浩宇原是益陽(yáng)農(nóng)商行千家洲支行的綜合柜員，年薪7萬(wàn)元左右。2018年6月，他與梁懿在酒吧相識(shí)，梁懿稱只要銀行工作人員在辦理貸款時(shí)不實(shí)地調(diào)查，其可以提供名義貸款人和虛假資料將貸款提取出來。
2018年9月，由于葉浩宇生意虧損，需大量資金填補(bǔ)虧空，便聯(lián)系該行七里橋支行三里橋分理處主任周某辦理貸款，周某表示同意。
他們辦理貸款的方式如下：由樊晶、梁懿等人為葉浩宇尋找名義貸款人辦理貸款。在辦理貸款時(shí)，葉浩宇負(fù)責(zé)打通關(guān)系，周某負(fù)責(zé)放貸，樊某、梁某等這些中介專門負(fù)責(zé)找名義貸款人，偽造貸款所需證件，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、戶口本、房產(chǎn)證、離婚證、機(jī)動(dòng)車行駛證等。
例如，2019年2月1日，葉浩宇等人為名義貸款人劉某偉偽造了戶口本、益陽(yáng)市赫山區(qū)士多便利店?duì)I業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證、離婚證、個(gè)人信用報(bào)告等貸款資料，以“益商貸”的形式從該行七里橋支行貸款8萬(wàn)元。當(dāng)日銀行將貸款發(fā)放后，同日將錢轉(zhuǎn)賬給劉某偉。
就以這樣的方式，2018年9月至2019年9月期間，葉浩宇共以陳某勝、劉某等34人的名義及虛假的貸款資料，在該行七里橋支行騙取貸款34次，共計(jì)282萬(wàn)元。在騙取34次貸款過程中，每辦理一次貸款，名義貸款人及中介獲利7千元至1.2萬(wàn)元不等，剩余貸款由葉浩宇所得。
獲刑二年六個(gè)月
為何葉浩宇能夠?qū)覍摇暗檬帧?？原來，“益商通”是該行專為小微商戶提供的一種小額貸款產(chǎn)品，只要持有營(yíng)業(yè)執(zhí)照、征信或者財(cái)產(chǎn)證明就可辦理。
不過，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。據(jù)周某交代，2019年8月，益陽(yáng)農(nóng)商行總行指出七里橋支行存在違規(guī)操作問題，他便擔(dān)心葉浩宇介紹的客戶是否存在問題。在他的再三追問下，葉浩宇承認(rèn)介紹過來的客戶都有問題，貸款資料均系偽造，且這些貸款均被葉浩宇用作投資與償還債務(wù)。再后來，葉浩宇接到公安民警電話，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案自首，并退還了部分違法所得。
最終，法院認(rèn)為，葉浩宇伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，已構(gòu)成騙取貸款罪。最終判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元，并責(zé)令葉浩宇向益陽(yáng)農(nóng)商行退賠損失206萬(wàn)元。
編輯：王寅