受宏觀經(jīng)濟、行業(yè)環(huán)境、客戶需求等變化的影響，近些年來，集團化綜合化經(jīng)營成為中資銀行的必選項。
據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2015年底，13家商業(yè)銀行獲準(zhǔn)設(shè)立基金管理公司，11家獲準(zhǔn)入股保險公司，31家獲準(zhǔn)設(shè)立或入股金融租賃公司，5家獲準(zhǔn)入股信托公司，10家獲準(zhǔn)設(shè)立消費金融公司，6家入股汽車金融公司，商業(yè)銀行通過綜合化經(jīng)營實現(xiàn)了協(xié)同效應(yīng)。
11月3日，浦發(fā)銀行副行長潘衛(wèi)東也在銀監(jiān)會銀行例行新聞發(fā)布會上表示，綜合化經(jīng)營的奮斗目標(biāo)，我們希望能“夠構(gòu)建銀行控股的集團架構(gòu)”。
在2016年3月，浦發(fā)銀行完成收購上海信托后，上海信托開始納入浦發(fā)銀行財務(wù)并表范圍，并帶入了上投摩根、國利貨幣、上信資產(chǎn)等并表公司。截至目前，浦發(fā)除銀行主業(yè)外，旗下已擁有信托、租賃、基金、境外投行、貨幣經(jīng)紀(jì)、科技銀行、村鎮(zhèn)銀行等多個金融牌照，集團化發(fā)展架構(gòu)初步建立。
潘衛(wèi)東也表示，“綜合化經(jīng)營核心是母行和各個子公司業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展。我們不希望只是擁有牌照，更要求協(xié)同發(fā)展”。據(jù)介紹，在信托行業(yè)整體規(guī)模增長放緩、行業(yè)效益普遍下滑的情況下，上海信托并入浦發(fā)銀行后的主營業(yè)務(wù)實現(xiàn)了突破式增長。截至2016年6月末，上海信托母公司的信托收入同比增長130.22%，凈利潤較去年同口徑增長39%。
母子合作業(yè)務(wù)占1/3
浦發(fā)銀行金融機構(gòu)部總經(jīng)理劉長江也表示，上海信托納入浦發(fā)的綜合化版圖后，與銀行母體緊密合作，最大程度發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)。母行與上海信托重點從客戶、產(chǎn)品兩個維度持續(xù)推進業(yè)務(wù)協(xié)同。
據(jù)劉長江介紹，在自營、資管類業(yè)務(wù)方面，截至2016年9月末，上海信托和浦發(fā)母行合作規(guī)模達2643億元，占總規(guī)模的37%。在信托保管領(lǐng)域，上海信托在母行的信托保管規(guī)模也突破了3400多億。在財富管理領(lǐng)域，目前已經(jīng)實現(xiàn)了上海信托主要的大類產(chǎn)品在母行的平臺進行銷售。
在資產(chǎn)證券化方面，2015年末和今年，浦發(fā)母行和上海信托聯(lián)手為上海公積金中心在銀行間發(fā)行了國內(nèi)最早，也是規(guī)模最大的住房抵押證券系列化項目。首單業(yè)務(wù)規(guī)模70億，今年的發(fā)行規(guī)模已經(jīng)達到了接近150億的規(guī)模。共計約220億。
劉長江還表示，除了總部的對接，浦發(fā)在全國的38家分行與上海信托公司業(yè)務(wù)進行了全面對接?！拔磥砟感信c上海信托的產(chǎn)品庫進行全面打通，將上海信托產(chǎn)品全面嵌入浦發(fā)銀行產(chǎn)品視圖，為零售、對公和同業(yè)客戶提供更加豐富的一站式理財服務(wù)”。劉長江也表示，下一步兩者的合作將更加緊密。
潘衛(wèi)東表示，2016年以來，浦發(fā)銀行集團業(yè)務(wù)協(xié)同方面一是在合規(guī)前提下將集團內(nèi)子公司間的業(yè)務(wù)內(nèi)化，確保1+1=2的基本效果；二是逐步建立集團統(tǒng)一的客戶共享機制，在集團范圍內(nèi)進行客戶共享和交叉銷售，實現(xiàn)1+1>2的效果；三是通過跨行業(yè)的產(chǎn)品創(chuàng)新，提高對客戶的多元化服務(wù)能力爭取實現(xiàn)1+1>3的效果。
做大做強子公司
在完善銀行綜合經(jīng)營架構(gòu)的同時，潘衛(wèi)東也表示，浦發(fā)銀行將提升子公司的專業(yè)化經(jīng)營水平，各家子公司在規(guī)模、效益、質(zhì)量、創(chuàng)新等方面力爭達到行業(yè)前列水平，行業(yè)排名逐年上升。
潘衛(wèi)東本人在擔(dān)任浦發(fā)銀行副行長的同時也兼任上海信托董事長。
他表示，上海信托的目標(biāo)是大力發(fā)展資管業(yè)務(wù)和財富管理業(yè)務(wù)，形成“投資銀行、資產(chǎn)配置、家族信托”+“互聯(lián)網(wǎng)信托”的3+1業(yè)務(wù)板塊，力爭十三五期末管理信托資產(chǎn)規(guī)模爭取突破10000億元。
據(jù)介紹，浦發(fā)銀行其他子公司中，在2013年末，浦銀安盛基金管理資產(chǎn)規(guī)模為315.24億元，至2016年6月末，浦銀安盛的管理資產(chǎn)規(guī)模已達到5262.31億元，是2013年末的16.7倍。浦銀租賃自2012年成立以來，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展，公司規(guī)模、收入、利潤等各項指標(biāo)運營良好。截至2016年6月末，浦銀租賃資產(chǎn)總額458.65億元，是2013年末的2.4倍；實現(xiàn)凈利潤3.10億元，經(jīng)濟效益指標(biāo)保持在同業(yè)的領(lǐng)先水平。
此外，潘衛(wèi)東也表示，浦發(fā)銀行鼓勵子公司抓住所在領(lǐng)域的低資本消耗類的增量業(yè)務(wù)機會，大力發(fā)展輕資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，增強與母行的協(xié)同，實現(xiàn)對銀行集團輕型化經(jīng)營的支持和反哺；同時依托集團化和國際化經(jīng)營平臺，推動傳統(tǒng)銀行的重資產(chǎn)向“流轉(zhuǎn)型”資產(chǎn)轉(zhuǎn)化。（21世紀(jì)經(jīng)濟報道）