是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可,證券投資基金銷售包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金,發(fā)售基金份額,辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機構(gòu),其中銀行是最大渠道,占比一半以上。

2012年,央行開始向第三方理財機構(gòu)開放基金牌照申請,也就是說,除了銀行、基金及證券,原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了,更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷,這些第三方理財機構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機構(gòu)名錄》(2014年8月) ,該牌照2001年開始發(fā)放,目前共發(fā)放了248家,其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構(gòu)6家、獨立基金銷售機構(gòu)40家。

7.1審批機關(guān)

商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行,下同)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度,并得到有效執(zhí)行;

(二)財務(wù)狀況良好,運作規(guī)范穩(wěn)定;

(三)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

(四)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求,基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

(五)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

(六)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;

(七)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度,符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

(八)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

(九)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。