據(jù)記者了解，秒標(biāo)往往造成饑餓營(yíng)銷的假象，騙子“裝修”完一個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)后，制作一套假公司證件或套用其他公司證件，再憑此注冊(cè)一個(gè)域名并與第三方支付平臺(tái)合作，接著就給網(wǎng)友秒標(biāo)的利誘，待投資者上鉤后將資金打入網(wǎng)站在第三方平臺(tái)的個(gè)人賬戶中，最后將資金提取出來(lái)直接跑路。
此外，網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉還對(duì)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者總結(jié)了多條過(guò)濾P2P平臺(tái)道德風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)，比如在P2P平臺(tái)成交量的月度數(shù)據(jù)上，如果連續(xù)多個(gè)月份出現(xiàn)周期性波動(dòng)，每個(gè)月同一天出現(xiàn)相同的成交量，極有可能是以新賬補(bǔ)舊賬的原因。
與行業(yè)動(dòng)態(tài)的結(jié)合也能成為判斷依據(jù)。2015年全國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)低迷，而有做房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的平臺(tái)卻突然在一段時(shí)間內(nèi)資金量飆升，徐紅偉判斷其可能挪用資金。
另有平臺(tái)一段時(shí)間內(nèi)投資人數(shù)與交易額出現(xiàn)反方向的變化，徐紅偉懷疑其存在數(shù)據(jù)造假。而連續(xù)一段時(shí)間，投資人數(shù)和交易額下降過(guò)快，他則認(rèn)為可能是投資人預(yù)感到風(fēng)險(xiǎn)，正在快速地撤資.
盡管甄別平臺(tái)的方法確實(shí)復(fù)雜，但互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)犯罪的經(jīng)偵難度極大，一旦平臺(tái)坍塌，投資人極大可能血本無(wú)歸，必須充分理性地投前調(diào)查。據(jù)經(jīng)偵辦案人士對(duì)記者解釋，許多問(wèn)題平臺(tái)甚至聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員負(fù)責(zé)網(wǎng)站框架工程設(shè)計(jì)和數(shù)據(jù)管理維護(hù)，定期銷毀、清洗企業(yè)交易記錄、人員架構(gòu)、信息通訊等關(guān)鍵信息，或者依托外省甚至外國(guó)的網(wǎng)站服務(wù)器。還有犯罪組織主要頭目身居國(guó)外，利用網(wǎng)絡(luò)即時(shí)通信工具指揮國(guó)內(nèi)人員從事犯罪活動(dòng)，或者將受害人資金轉(zhuǎn)移至境外洗錢消費(fèi)，增加了偵查機(jī)關(guān)從源頭上摧毀打擊犯罪網(wǎng)絡(luò)的難度。
已立案的那些互聯(lián)網(wǎng)金融“巨雷”
泛亞陷入430億元兌付危機(jī)
2015年4月，泛亞有色金屬交易所的資金鏈出現(xiàn)問(wèn)題，媒體報(bào)道，共牽涉22萬(wàn)戶投資者、430億元資金。在昆明、上海等地，投資者聚集維權(quán)。兌付危機(jī)的起因，是泛亞推出的一個(gè)叫“日金寶”的活期理財(cái)產(chǎn)品。宣傳中，該產(chǎn)品“保本保息，資金隨進(jìn)隨出”。2015年12月23日，昆明市政府發(fā)布通報(bào)稱，泛亞在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉嫌違法犯罪問(wèn)題，公安機(jī)關(guān)已依法立案?jìng)刹椤?/p>
2016年6月22日，昆明市政府通報(bào)泛亞涉嫌犯罪有關(guān)情況。通報(bào)稱，公安機(jī)關(guān)已依法對(duì)單九良等19名主要犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕，查控了包括7萬(wàn)余噸有色金 屬在內(nèi)的一批涉案資產(chǎn)、資金。其間，4月1日—6月15日，泛亞有色案件有27974名投資人在“非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)”注冊(cè)登記。
e租寶非法集資500余億元
2015年12月8日，新華社報(bào)道，e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)被調(diào)查。從2014年7月e租寶上線至2015年12月被查封，“鈺誠(chéng)系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元。警方初步查明，e租寶實(shí)際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬(wàn)名。
2016年7月18日晚間，公安機(jī)關(guān)e租寶案件專案組發(fā)布公告，通報(bào)e租寶案投資人申請(qǐng)身份信息復(fù)核已經(jīng)截止。
大大集團(tuán)非法集資40億元
2015年12月 23日，互聯(lián)網(wǎng)金融公司大大集團(tuán)被媒體報(bào)道因涉嫌非法集資4名高管被羈押，警方凍結(jié)了大大集團(tuán)賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實(shí)現(xiàn)投資人資金完全兌付，可能需要40億元左右。2016年6月，上海市人民檢察院第一分院受理大大集團(tuán)非法集資案。
鑫琦資產(chǎn)19億兌付危機(jī)
2016年2月，陜西鑫琦資產(chǎn)上海分公司被爆出兌付危機(jī)，遭投資人圍堵。2月18日，鑫琦資產(chǎn)在官網(wǎng)發(fā)布公告，提出了三種解決方案：資產(chǎn)兌付；資產(chǎn)兌付，并協(xié)助限期變現(xiàn)；投資人可成立債權(quán)人委員會(huì)，負(fù)責(zé)兌付資產(chǎn)。據(jù)報(bào)道，此案涉及5000位投資人，涉及資金19億元。投資者反映，警方已經(jīng)立案調(diào)查。
快鹿50億元兌付危機(jī)
2016年3月31日，快鹿集團(tuán)旗下關(guān)聯(lián)公司金鹿財(cái)行和當(dāng)天財(cái)富出現(xiàn)資金危機(jī)。4月6日，快鹿集團(tuán)宣布承諾兩周內(nèi)公布首期50億元兌付資產(chǎn)明細(xì)，但隨后卻不了了之。7月11日，快鹿出乎意料地發(fā)布“追討”公告，稱向快鹿集團(tuán)內(nèi)部人士或關(guān)聯(lián)企業(yè)人士等9人追討25億元債務(wù)，甚至公開了這些被追討人個(gè)人信息并向社會(huì)有獎(jiǎng)懸賞。而之前所稱將要公布明細(xì)的50億元資產(chǎn)包，此刻已“縮水”成為25億元債權(quán)。
中晉340億元兌付危機(jī)
2016年4月6日新華社消息，上海警方對(duì)因涉嫌非法吸儲(chǔ)和集資詐騙的“中晉系”相關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行查處。截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元，超計(jì)劃籌資2.6億元。而另一項(xiàng)數(shù)據(jù)則顯示，截至2016年2月10日，中晉合伙人的投資總額已突破340億元，涉及總?cè)舜纬^(guò)13萬(wàn)。