劉龍、王由等19人結(jié)成團(tuán)伙，打著幫人解難的幌子，專門下套、挖坑，騙人房產(chǎn)，干盡壞事。當(dāng)掃黑除惡“掃”到他們頭上時(shí)，劉龍、王由的“好日子”到頭了……

耀武揚(yáng)威的時(shí)候，劉龍、王由沒想到會有被懲罰的一天。2020年9月28日，當(dāng)19輛警車載著他們及17名同伙開進(jìn)河北省保定市中級人民法院某訓(xùn)練基地即將交付審判時(shí)，當(dāng)他們看到公訴人走上公訴席，將對他們的犯罪進(jìn)行指控時(shí)，這19人終于明白，后悔已經(jīng)來不及了。自此，河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件的庭審拉開了帷幕。

一次貸款引禍上門

劉龍、王由給人挖坑的事多了，如果不是發(fā)生鄭前南案件，或許這個(gè)蓋子一時(shí)半會還揭不開。

鄭前南平時(shí)做點(diǎn)買賣，收入還行，日子過得也算殷實(shí)。2016年9月，鄭前南談好一筆生意，急需60萬元周轉(zhuǎn)資金，但當(dāng)時(shí)他手頭沒錢，無奈之下，他想起了以前認(rèn)識的一個(gè)“社會人”韓若東，他知道韓若東跟一個(gè)叫王由的人很熟，而王由是專門做私人貸款的。

幾經(jīng)協(xié)商，王由提出了條件：貸款可以，得用房子抵押。怕鄭前南想太多，王由補(bǔ)充說：“走個(gè)手續(xù)而已，還真能要你的房子？”隨后，鄭前南就把位于保定市競秀區(qū)隆興中路的一套房產(chǎn)抵押給王由。2016年12月，王由等人瞞著鄭前南，找關(guān)系辦理了委托公證，公證書明確寫著，鄭前南授權(quán)王由處置位于隆興中路的這套房產(chǎn)。

2017年1月，王由等人又在鄭前南不知情的情況下，利用委托公證將該房產(chǎn)偷偷過戶到王由名下。不久，王由等人將騙取的該房產(chǎn)抵押給一個(gè)叫洪來的人，并從洪來處拿到抵押款60萬元，房子到期解押還款后，王由又于同年6月再次將這套房產(chǎn)抵押給一個(gè)叫高進(jìn)的人，從高進(jìn)處拿到抵押款100萬元。鄭前南的這套房子被王由幾經(jīng)抵押，到案發(fā)前仍未解押，而他本人始終被蒙在鼓里，他所得到的，實(shí)際上只有從王由處貸到的52萬余元，而且這筆貸款還有很高的利息。

鄭前南從王由處貸的款被用于應(yīng)付一樁生意，可惜的是，這樁生意短期內(nèi)沒有回款，而約定的還款時(shí)間轉(zhuǎn)眼就到了。鄭前南原以為晚個(gè)十天半月還款，頂多是加些利息，但沒想到，王由一聲招呼沒打就讓他從房子里走人。某天上午，鄭前南家里突然闖進(jìn)一群陌生人，他們不由分說，強(qiáng)逼鄭前南的家人兩天內(nèi)搬離這所房子，有人還粗暴地向鄭前南的妻子和妹妹噴辣椒水。鄭前南的母親未能經(jīng)受住這些變故的刺激，十多天后憤然離世。鄭前南怎么也沒想到，自己的一次貸款行為，居然成為了家破人亡的導(dǎo)火索。

下套做局“幫”人違約

這起案件引起了保定市公安機(jī)關(guān)的注意。為何一件看似普通的民事糾紛會發(fā)展成如此惡劣的刑事案件？公安機(jī)關(guān)以鄭前南案為切入點(diǎn)順藤摸瓜，很快發(fā)現(xiàn)這里面名堂很多。

保定市競秀區(qū)檢察院派員介入了這起案件，他們引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證，將發(fā)現(xiàn)的線索及需要補(bǔ)充偵查的內(nèi)容及時(shí)提供給公安機(jī)關(guān)，使得案件相關(guān)證據(jù)及時(shí)收集、固定、完善。經(jīng)調(diào)查，從2015年10月起，王由、張西明、韓若東等人在保定市某機(jī)關(guān)工作人員楊萬同的幫助下，先后實(shí)施了多起“套路貸”詐騙犯罪。

他們常用的手段是，第一步物色“獵物”，看誰有貸款需求，然后不露聲色地向其靠近，引誘對方主動(dòng)提出貸款意愿。然后以辦理房產(chǎn)抵押貸款為名，用遠(yuǎn)低于房產(chǎn)價(jià)值的金額欺騙抵押人將其名下房產(chǎn)過戶到他們指定的某個(gè)成員名下。隨后再將房產(chǎn)高額進(jìn)行二次或三次抵押，所得差額用來放貸、揮霍或招募人員。第二步則是給抵押人設(shè)圈套，讓抵押人中招。常用的手法是，或從中作梗，或言語哄騙，或放慢給款，或挑刺找事，總之，讓抵押人一不小心就會違約，而抵押人一旦違約，這些人便會不由分說地實(shí)施第三步，即以虛假訴訟或暴力、威脅等手段，非法強(qiáng)行占有抵押人房產(chǎn)。

在王由等人“下套”的過程中，楊萬同起了推波助瀾的作用。他利用自己的國家工作人員身份，通過提供房產(chǎn)登記信息等方式，多次伙同或幫助王由等人共同實(shí)施以非法占有為目的的“套路貸”犯罪行為。更離譜的是，在楊萬同的幫助下，王由等人竟能帶著假媳婦將抵押人的夫妻共有房產(chǎn)過戶到他們名下，還有人帶著假公證隨意處置他人房產(chǎn)。

為了擴(kuò)大影響，獨(dú)占一方，該組織還先后在保定市區(qū)及周邊縣區(qū)實(shí)施了多起故意傷害、敲詐勒索、尋釁滋事等犯罪，袁曲澤就是其中一個(gè)被害者。

2016年8月，保定市某區(qū)30歲的袁曲澤因投資需要，在他自己都搞不明白的情況下就和王由等人搭上了關(guān)系。在王由等人忽悠下，袁曲澤用其剛裝修好的婚房作抵押，向王由、韓若東借款10萬元。房產(chǎn)抵押后，袁曲澤實(shí)際只得到6萬元。袁曲澤多次催要剩余錢款，王由、韓若東就找理由威脅說，袁曲澤不簽借條就不還房子，并且最后把袁曲澤的債務(wù)虛增到27萬元。明明借到手不到6萬元，怎么成了27萬元？袁曲澤不服氣，向法院提起民事訴訟，但隨后他就受到了來自王由等人的威脅。為贖回房產(chǎn)，袁曲澤不得不同意撤訴并承諾先支付王由等人20萬元。

袁曲澤的家人怎么也沒有想到，一家人辛辛苦苦為他買的婚房竟成了別人的囊中之物。袁曲澤的未婚妻也因此事與他解除了婚約。而袁曲澤本人，沒能經(jīng)受住這沉重的打擊，不久就患上了抑郁癥，工作丟了，收入沒了，還要借款維持基本的治療，原本一個(gè)幸福的家，就這樣活生生被王由等人搞散了。

拉幫結(jié)伙擴(kuò)充勢力

在王由等人不斷制造房屋“套路貸”事件的過程中，還有一個(gè)關(guān)鍵的涉案人員不得不提——?jiǎng)?。和王由不同，劉龍?jiān)燠E于多個(gè)黑惡勢力，以識人多、交友廣自居。2005年2月，劉龍?jiān)蚍笇め呑淌伦锉环ㄔ号刑幱衅谕叫桃荒炅鶄€(gè)月。巧的是，劉龍出獄的時(shí)間，正好是王由從外省來保定“打天下”的時(shí)間，不久，二人便通過一個(gè)偶然的機(jī)會認(rèn)識了。

2016年6月，王由指使團(tuán)伙中的張小韓等人，伙同劉龍到保定市某縣一軸瓦公司索要債務(wù)，將這家公司的負(fù)責(zé)人吳強(qiáng)非法拘禁在工廠辦公室數(shù)日，其間不給吃飯、不讓休息，并以注射艾滋病人血液相威脅，強(qiáng)迫吳強(qiáng)償還欠款。此事過后，王由覺得劉龍是個(gè)“狠角色”，劉龍也認(rèn)可王由的“本事”，很快，兩個(gè)團(tuán)伙結(jié)為一體，各有分工：王由負(fù)責(zé)找“獵物”、尋房源，劉龍負(fù)責(zé)為王由找到的房源找二次或三次抵押的“金主”。

為了攫取更大的利益，2017年初，劉龍、王由合作開辦了“債無憂”公司。他們以公司的合法形式為掩護(hù)，大肆進(jìn)行房屋“套路貸”犯罪活動(dòng)。王由、劉龍還分別從自己的老家招募了若干社會閑散人員充當(dāng)打手，對目標(biāo)人實(shí)施威脅、恐嚇及其他暴力行為，并最終形成了以劉龍、王由為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以楊萬同、張西明等人為一般參加者的黑社會性質(zhì)組織。

2018年初，劉龍、王由等人為躲避法律制裁，開始注意隱蔽其團(tuán)伙的黑社會性質(zhì)。他們多次更改辦公地點(diǎn)和公司名稱，并改變犯罪手法，開始實(shí)施以辦理房產(chǎn)抵押貸款為名的“兩頭騙”詐騙行為：他們一邊冒充“金主”向房主提供低息小額貸款，誘使房主提供房產(chǎn)辦理抵押；一邊又冒充房主向“金主”高息大額貸款，誘使“金主”出資，在避免雙方溝通、見面的情況下辦理房產(chǎn)抵押登記，雙邊使詐，使得這個(gè)團(tuán)伙通過占有兩邊的資金差額大量非法獲利。

劉龍、王由等人通過軟硬兼施等手段玩弄房屋“套路貸”“兩頭騙”花樣，先后騙取了72名被害人共74套房產(chǎn)，犯罪流水金額2.3億元，實(shí)際犯罪數(shù)額也達(dá)到3900余萬元，數(shù)十個(gè)家庭因他們的惡行而妻離子散、家破人亡，在當(dāng)?shù)卦斐墒謵毫拥挠绊憽?/p>

追贓挽損為民除害

在偵辦這起重大房屋“套路貸”涉黑案件過程中，保定市政法機(jī)關(guān)密切配合，打了一場“殲滅戰(zhàn)”。

在前后一年多的時(shí)間里，保定市公安人員輾轉(zhuǎn)海南、浙江、黑龍江等地，對數(shù)百名證人進(jìn)行調(diào)查取證，制作卷宗400余卷，為最后公訴、定罪拿到了關(guān)鍵證據(jù)。案件移送保定市競秀區(qū)檢察院后，該院檢察長聶衛(wèi)新高度重視，將情況立即上報(bào)保定市檢察院。保定市檢察院當(dāng)即召開會議專題研究，派出檢察官介入偵查。從2020年3月至7月，該院檢察官對新調(diào)取的證據(jù)材料進(jìn)行審核把關(guān)，與公安機(jī)關(guān)一起研究偵查取證細(xì)節(jié)，確保方向正確，證據(jù)扎實(shí)。

2019年底，這起案件被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為黑社會性質(zhì)組織犯罪，成為河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件。

由于該案所涉犯罪事實(shí)與犯罪嫌疑人眾多，且其中不乏一些有經(jīng)驗(yàn)的“社會大哥”，案件到達(dá)檢察環(huán)節(jié)后，所有19名犯罪嫌疑人均拒不認(rèn)罪或推翻先前的供述，尤其是王由、張洛等人，認(rèn)罪態(tài)度反復(fù)。為此，檢察機(jī)關(guān)及時(shí)研究起訴策略，做好教育感化工作，促使其認(rèn)罪悔罪。

2020年10月30日，保定市中級人民法院依法對被告人劉龍、王由等19人涉黑案件進(jìn)行了一審公開宣判。以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪等5項(xiàng)罪名，判處劉龍無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪等8項(xiàng)罪名，判處王由有期徒刑二十三年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；對其余17名被告人也分別以故意傷害罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等，判處二十年至一年六個(gè)月不等有期徒刑，各并處罰金。

就這樣，這群曾經(jīng)?？克阌?jì)別人牟利的人，到最后把自己算計(jì)進(jìn)了監(jiān)獄。